klantprofiel

Klantenprofiel

Financiële onderwerpen

Voor welke financiële onderwerpen wilt u geadviseerd worden?
(Meerdere antwoorden zijn mogelijk met uitzondering van antwoord “Algemeen/Oriënterend”.)

Financiele onderwerpen:

Algemeen/Oriënterend Hypotheek of Lening Nabestaandenvoorziening Pensioen Arbeidsongeschiktheid Sparen/Beleggen

Doelstellingen:

Wat is voor u het best van toepassing?

Nu lekker kunnen leven; geld opzij leggen voor inkomen later is minder belangrijk. Alleen voor specifieke doelstellingen geld opzij leggen voor later. Zekerheid van voldoende inkomsten in alle situaties

Inkomen:

Kunt u aangeven hoeveel inkomen er ten opzichte van uw huidige inkomenssituatie naar verwachting nodig is indien:

U met pensioen gaat:

U arbeidsongeschikt raakt:

U komt te overlijden:

Wat is uw gewenste pensioenleeftijd?

Welke veranderingen verwacht u in de komende 5 jaar in uw persoonlijke situatie? (Meerdere antwoorden zijn mogelijk.)

Verhuizen. Erfenis / Schenking. Kinderen (b.v. kinderwens, studie, etc.). Inkomen (b.v. andere baan, pensionering, eigen Anders, namelijk:

Uitleg:

Wat zijn uw belangrijkste (financiële) doelstellingen die u wilt realiseren? (Meerdere antwoorden zijn mogelijk.)

Geld beschikbaar krijgen voor studies. Grotere woning in de toekomst. Ooit een wereldreis te kunnen maken. Parttime gaan werken. Anders, namelijk:

Uitleg:

De volgende drie vragen zijn alleen van toepassing als u voor het financiële onderwerp ‘Hypotheek en lenen’ heeft gekozen.

Waarom wilt u een hypotheek of lening afsluiten?

Ik wil een (andere) woning kopen. Ik wil een verhoging van mijn bestaande Ik wil mijn hypotheek of lening oversluiten. Andere reden, namelijk:

Uitleg:

Wat is uw voorkeur ten opzichte van het aflossen van de schuld? (Denk ook aan de situatie bij overlijden.)

Ik wil het liefst helemaal geen aflossing. Ik wil ongeveer 25% van de schuld aflossen. Ik wil ongeveer 50% van de schuld aflossen. Ik wil ongeveer 75% van de schuld aflossen. Ik wil de volledige schuld aflossen.

Als u kunt kiezen uit de volgende opties, hoe lang wilt u dan de rente van uw hypotheek of lening vastzetten?

Variabele rente. 1 tot 3 jaar vast. 5 tot 10 jaar vast. 12 tot 20 jaar vast.

De volgende vraag is alleen van toepassing als u voor het financiële onderwerp ‘Nabestaandenvoorziening’ heeft gekozen.

Waarom wilt u een 'nabestaandenvoorziening' treffen?

De voorzieningen via mijn werkgever zijn hiervoor onvoldoende Ik ben Zelfstandig Ondernemer / DGA en ik moet zelf een voorzing treffen Andere reden, namelijk

Uitleg:

De volgende vraag is alleen van toepassing als u voor het financiële onderwerp
‘Pensioen’ heeft gekozen.

Waarom wilt u een pensioenvoorziening?

De voorzieningen via mijn werkgever zijn hiervoor onvoldoende. Ik ben Zelfstandig Ondernemer / DGA en ik moet zelf voorzieningen treffen. Andere reden, namelijk

Uitleg:

De volgende vraag is alleen van toepassing als u voor het financiële onderwerp ‘Arbeidsongeschiktheid’ heeft gekozen.

Waarom wilt u een arbeidsongeschiktheidsverzekering afsluiten?

De voorzieningen via mijn werkgever zijn hiervoor onvoldoende. Ik ben Zelfstandig Ondernemer / DGA en ik moet zelf voorzieningen treffen. Andere reden, namelijk:

Uitleg:

De volgende vraag is alleen van toepassing als u voor het financiële onderwerp
‘Sparen/Beleggen’ heeft gekozen.

Waarvoor wilt u sparen of beleggen?

Toelichtingen consument:

Toelichtingen adviseur:

Kennis en ervaring:

Heeft u kennis en/of ervaring met de verschillende vormen van vermogensopbouw?
(Meerdere antwoorden zijn mogelijk met uitzondering van antwoord "Geheel niet".)

Antwoorden:

Geheel niet. Sparen via spaarrekening(en) /spaarverzekering(en). Beleggen via beleggingsverzekering(en). Beleggen via beleggingsfonds(en). Individueel vermogensbeheer.

In welke mate bent u bekend met uw inkomensvoorziening als u met pensioen gaat, komt te overlijden of arbeidsongeschikt raakt?

Pensioen:

Niet Redelijk Goed

Overlijden:

Niet Redelijk Goed

Arbeidsongeschikt:

Niet Redelijk Goed

In welke mate volgt u wat er op de financiële markten gebeurd? (Denk hierbij aan beurzen, rentestanden, wetgeving, ect.)

Antwoorden financiele markt:

Nooit. Soms (ten minste 1 x per maand). Vaak (ten minste 1 x per week).

Tot welk niveau wilt u geïnformeerd worden als u een financieel product aanschaft?

Antwoorden aanschaffing financiel product:

Niet, ik vertrouw op mijn adviseur. Globaal. Gedetaileerd.

Bent u bekend met financiële begrippen zoals risicoverzekeringen, lijfrentes, arbeidsongeschiktheidverzekeringen, pensioenregelingen, Aow, Anw, Wia, etc.?

Antwoorden bekend met begrippen:

Daar weet ik niets van. Ik weet daar weinig van. Daar weet ik genoeg van. Daar weet ik heel veel van.

Toelichtingen consument:

Toelichtingen adviseur:

Risicobereidheid

In welke mate is uw huidig inkomen voor u toereikend voor uw levensstijl?

Antwoorden levensstijl:

Het inkomen is ruim voldoende, we sparen flink. Het inkomen is voldoende, we houden nog wat over. Het inkomen is redelijk, maar we houden niets over. Het inkomen is ontoereikend.

In welke mate bent u afhankelijk van het behalen van uw belangrijkste financiële
doelstellingen?

Antwoorden behalen doestellingen:

Volledig, ik heb geen andere voorzieningen getroffen. Neutraal, ik beschik enigszins over alternatieven als het mis gaat. Onafhankelijk, ik beschik over ruime financiële middelen.

(Denk hierbij aan het sparen voor een
pensioenvoorziening, het aflossen van
een lening of hypotheek, etc.)

Kunt u leven met financiële risico's?

Antwoorden:

Ik accepteeronzekerheid en kan goed leven met financiële risico's. Ik waag wel eens een gokje maar vermijd grote risco's. Ik zoek altijd zoveel mogelijk zekerheid.

Bent u bereid uw uitgavenpatroon te verlagen in geval van financiële tegenvallers?

Antwoorden:

Ik ben desnoods bereid mijn huis te verkopen. Ik ben bereid om mijn levensstijl te verlagen. Beperkt, ik ben maximaal bereid om een keer minder op vakantie te gaan. Geheel niet.

Als u een beleggingsbeslissing moet nemen, waar let u dan op?

Antwoorden leven met risco's:

De risico's die aan een belegging verbonden zijn. Of de verwachte rendementen opwegen tegen de risico's van de belegging. Het rendement dat ik met een belegging denk te kunnen behalen.

Toelichtingen consument risco:

Toelichtingen adviseur risico: